Жителей Татарстана предупредили о новых признаках мошеннических переводов, которые банки могут приостановить

Банки в России, в том числе в Татарстане, обязаны проверять денежные переводы физических лиц и приостанавливать подозрительные операции на два дня. Если средства переведены без согласия клиента на счета, находящиеся в базе ЦБ РФ, банк обязан полностью их возместить. Об этом РИА Новости рассказала учредитель агентства правовой помощи «Юнона» Марина Павлова.

С 1 января 2026 года перечень признаков мошеннических переводов расширился. Теперь под подозрение попадают:

• перевод через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму от 200 тысяч рублей с собственного счёта в одном банке на счёт другого банка с последующим перечислением этих денег кому-то другому в течение суток;

• попытка внесения наличных на счёт человека с использованием цифровой карты через банкомат.

«В базы данных попадает вся информация об устройствах и получателях средств (так называемых дропперов — людей, которые участвуют в цепочке мошеннических банковских переводов)», — пояснила Павлова.

Как банки выявляют подозрительные операции

Для анализа операций банки используют специальное программное обеспечение, которое отслеживает типичное поведение клиентов. Если человек обычно совершает операции в одном городе, но неожиданно делает крупный перевод в другой, такая операция может быть признана сомнительной и попасть под «период охлаждения».

Также банки обязаны:

• фиксировать информацию о вредоносном программном обеспечении, которое может быть установлено на телефоны клиентов;

• учитывать изменения номера телефона клиента не менее чем за 48 часов до совершения подозрительной операции;

• отслеживать нетипичные телефонные переговоры и общение в мессенджерах за последние шесть часов.

Что делать, если информация попала в базу ошибочно

Если данные о клиенте или его счёте попали в базу Банка России ошибочно, их можно обжаловать. Для этого необходимо направить заявление через официальный сайт Центробанка.